新NISAでNASDAQ100に投資するには?

レバナス、レバレッジ投資信託は新NISAでは除外されることが決まっています。

では、NASDAQ100連動の非レバレッジ投資信託は新NISAで投資できるのでしょうか?

現状、NASDAQ100はつみたてNISAでは対象外ですが一般NISAでは投資可能です。

新NISAではおそらく、つみたてNISAでは不採用ですが成長枠として運用できる可能性が高いと考えられます

投資信託ならNISA成長枠で

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レバナスはNISAで変えないけどQQQは買えるし悪くない

アメリカハイテックのパック詰めQQQ、ベンチマーク指数のSP500、全世界VTと比較してみましょう

VT,QQQ,VOOグラフ

ハイテクのナスダック下げがキツく回復がまだという感じですね。値段だと比べにくいので基準を100にして調整してみます。

VT,QQQ,VOO相対グラフ

コロナショック後からの回復はすさまじいですが、その後大きな下落。またリバになっているという感じです。2018年からホールドしているとVTより上になっているという話ですね。

下げがキツいイメージもあるんですが、リバも強烈なんですね。

ちなみにレバナス(QLD)いれると

QLD追加グラフ

レバナスの方は2022年にかけての下げがすさまじいですね。このような値動きや減価の問題でホールドには不向きというわけですね。それでも、2018年からはまだ2倍というところ

平時や金融緩和(いつになるかはわかりませんが)ではナスダックパフォーマンスは強いですね

QQQのメリット

下落耐性がレバレッジ投資信託より圧倒的に強い。ホールドがしやすい。

それでも-50%程度の下落はおこりえますが全損となることはまずありません。あせらずに、強烈なリバウンドに期待することもできるでしょう。

金融緩和下での驚異的なパフォーマンス。NASDAQはこれまで何度もバブルになっていますが、金融緩和絡みではほぼ間違いなく上昇します。このあたりが最大の魅力といって良いと思います。

NISAで投資するなら、一般NISAかジュニアNISAで購入可能!

NISA口座を活用してNASDAQ100に連動をめざす投資信託に投資する場合は、現在のところつみたてNISAでは購入できません。

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また、ETFでは

上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100)為替ヘッジなし 2568

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結論です。NASDAQ100指数を新NISAで投資する場合は、成長投資枠として運用○、つみたて投資枠では非採用と思われます。

SP500のパフォーマンスを上回ることがある指数なので、かなり人気があります。

ハイテクの代名詞。一方で、金利上昇によってパフォーマンスの低下が危惧されているので運用には注意が必要です。

  • この記事を書いた人

drーharv

マイペース勤務医。コロナ禍で今までのキャリアパスも通用しなくなっており稼ぐ手段を模索。様々な運用、副業などを試しています。医師生活、子育て、趣味などについても書き連ねています。何か参考になるものがありましたら幸甚です。

-NISA, 資産運用