特定口座からの新NISA口座への移管について

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2024年からはじまる新NISA口座の年間枠はつみたて120万、成長枠240万です

既に特定口座で運用している株式や投資信託があれば移行しておきたいところですが、制度上の制限があります

目次

特定口座で運用している株式や投資信託

証券会社が同じであっても、現在特定口座で運用している株式や投資信託を新NISAに移管・移行することはできません。

特定口座の場合は、一度売却(課税後)、新NISA口座で買い直すことになります

長期運用する予定であれば新NISAで運用した方が税制上は有利になりますね

現行NISA口座の保有している株式や投資信託

非課税期間の間は、現行NISAのまま保有できます。含み益がある状態であれば、

非課税期間が終了するときに利確(非課税)払い出しとなるので、新NISAの枠を埋めることで

ロールオーバーの形になりますね。

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この記事を書いた人

こんにちは、現役医師のDr. Harvです。
このブログは、医師特有の「論理的思考」を武器に、多忙な同業の仲間たちの人生における3大テーマ【キャリア・お金・QOL】を最適化するための、戦略と実践録を発信するプラットフォームです。
単なる情報ではなく「思考のOS」をアップデートする、信頼できるナビゲーターでありたいと考えています。

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