Harvの積み立てインデックス投資目標
当座の目標はS&P500、NASDAQ100を積み立てて得られる年利約10％年間120万円を目指します。
年間120万円は？
医師の日勤バイト1回約5万円を月2回勤務したとして年間得られる所得120万円を想定しています。何らかの事情でバイトに今後行けなくなった収入のバックアップを目的としています。
現在までの成績は？
つみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）＋290000
特定口座 S&P500とNASDAQ100に積み立て +188000
iDeco は世界株式運用 ＋31000
3つ合計して 約250万 約＋25％ （端数とか省略させていただいています）
コロナの底で始めた感じなので、現在史上最高値を記録しているアメリカ株のパフォーマンスが良いのは当たり前なのですが。
今後の方針
平時はつみたてて大きく下がった際に追加投入し、買い増し。入金投資法に分散、複利でじっくり増やします。
バブルが今後はじけて、パフォーマンスが低下しても積み立てを続けていく予定です。
問題点
- 資金が必要になった際に部分解約する可能性がある
- 増えるのに時間がかかる
資金が必要になった際に部分売却する可能性がある
お金は使うためにあるので別に躊躇無く売らないといけませんが、長期のパフォーマンスが低下してしまいます。。ともかく今後、資金が入り用になった際に売却しないよう資金管理をおこなう必要があります。特定口座では利確時に課税されることも問題です。厳しくなってきたら積み立ては一旦辞めようと考えています。子供の教育費が全く読めないので苦労しそうです。というわけでキャッシュ管理が重要です。
増えるのに時間がかかる
結構、頑張って積み立てていますが、このペースでも目標の3000万まで15年はかかりそうです。節約と他の投資などを組み合わせて頑張っていきたいところです。増えるスピードも緩やかですが、減るスピードも緩やかなので精神的には楽なところがあります。
以上から明らかですが、私にはFIREは無理です。
SBI証券はモッピー経由がおトク
